Pourquoi faire appel à un conseiller?

Les investisseurs faisant affaire avec un conseiller accumulent plus d’actifs que les investisseurs sans conseiller*.

*The Gamma Factor and the Value of Financial Advice - 2016

Un conseiller peut vous montrer comment y parvenir.

Nous pouvons vous mettre en contact avec un conseiller qui vous aidera à être sur la bonne voie.

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Que veulent les investisseurs? Quelle aide peut vous apporter un conseiller?
Cliquez sur l'une des questions pour obtenir des réponses!

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50 %
des préretraités n’épargnent pas régulièrement envue de la retraite

La planification financière exige de l'expertise et du temps ce que la plupart des gens ne possèdent que très peu. Un conseiller peut vous aider à planifier votre retraite.

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50%
des préretraités n’épargnent pas régulièrement en vue de la retraite

Les avoirs du ménage de personnes ayant consulté un conseiller pendant 15 ans et plus ont augmenté de 290 % par rapport aux avoirs des ménages ne recevant aucun conseil

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Un conseiller peut vous aider à adopter de meilleures habitudes en matière d’épargne et à accumuler davantage d’avoirs

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5 préretraités sur 10 ont de nombreuses dettes qu’ils n’ont pas prévu de rembourser avant leur retraite, ce qui générera du stress au cours de leur retraite

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Un conseiller peut vous aider à concevoir une stratégie pour réduire vos dettes et augmenter votre épargne

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Seuls 13 % des préretraités se sont dotés d’un plan structuré à l’écrit afin de s’assurer une retraite confortable

87 % des préretraités n’ont aucun plan ou ont un plan approximatif

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Un conseiller possède l’expertise nécessaire pour vous aider à élaborer un plan qui vous permettra d’atteindre vos objectifs à long terme. Il peut vous aider à fixer des objectifs réalistes et à garder le cap

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6 préretraités sur 10 veulent un revenu garanti la vie durant. Il s’agit de la principale caractéristique recherchée dans un produit financier, mais ils ne savent pas comment l’obtenir

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Un conseiller a accès à différents types produits. Il peut ainsi recommander un produit offrant un revenu viager garanti.

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1 préretraité sur 4 ne croit pas qu’il pourra mener un mode de vie décent à sa retraite et la moitié d’entre eux s’attendent à ne pas pouvoir maintenir leur niveau de vie actuel

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3 retraités sur 4 consultant un conseiller sont convaincus qu’ils pourront profiter de leur épargne et de leur revenu la vie durant

Source : LIMRA Secure Retirement Institute : Ready, Set, Retire? Not So Fast! …Revisited, 2014. IFIC : The Gamma Factor and the Value of Financial Advice, 2016. LIMRA : The Use of Advisors Pre-and Post-Retirement in Canada, 2016.

Prêt à commencer?

Vous n’avez pas à planifier seul votre retraite. Nous pouvons vous mettre en contact avec un conseiller qui vous aidera à élaborer votre plan et à faire le suivi de vos progrès. Voici le processus simple et rapide qui vous aidera à entrer en contact avec un conseiller de votre région :

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